Questions fréquentes

Avant un premier échange, certaines questions reviennent presque toujours.
Retrouvez ici les réponses aux questions les plus fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine, le financement et mon accompagnement.
L’objectif :
vous permettre d’arriver au rendez-vous avec les bonnes questions, celles qui concernent réellement votre situation.

Est-ce que vos conseils sont payants ?
Non, comme expliqué sur la page "A propos", ma rémunération provient de mes partenaires, pas de facturation directe à mes clients.
Le premier échange, comme l'accompagnement qui peut suivre, ne vous coûte rien.

Comment se déroule un premier rendez-vous ?
Le premier échange dure généralement entre trente minutes et une heure pour une étude de financement et 2h pour une étude patrimoniale, en visio ou en présentiel selon votre préférence.
Il sert uniquement à comprendre votre situation, aucune solution n'est présentée à ce stade.
Vous en ressortez avec une vision plus claire, que vous poursuiviez ou non avec moi ensuite.

Faut-il un patrimoine important pour être accompagné ?
Non.
Un bilan patrimonial a autant de sens pour une première épargne que pour un patrimoine conséquent.
Ce n'est jamais une question de montant, mais de vouloir y voir clair.

Quels documents dois-je préparer ?
-Votre fiche de paie de décembre N-1
-Vos 3 dernières fiches de paie
-Votre dernier avis d'imposition
-Les offres de prêt ainsi que les tableaux d'amortissement de vos crédits en cours
-Votre estimation de revenus à la retraite (dans le cadre d'une étude patrimoniale)
Ces documents permettront d'optimiser la qualité de nos échanges et de vous apporter des recommandations adaptées à votre situation.
Si nous allons plus loin ensemble, je vous indiquerai précisément les documents utiles par la suite.

Travaillez-vous uniquement en Isère ?
Je suis basé à Saint-Georges-d'Espéranche, en Isère, mais j'accompagne des clients dans toute la région Rhône-Alpes et, grâce à la visio, partout en France, en particulier par recommandation de clients déjà accompagnés.

Suis-je obligé de m'engager après le premier échange ?
Non, jamais.
Si une piste de travail a du sens à l'issue du premier rendez-vous, je vous l'expose clairement, avantages et limites compris.
Si ce n'est pas le cas, je vous le dis aussi.
Aucune pression, aucun engagement à décider rapidement.